Externe · Business

Uniunea Europeană (UE) a făcut un pas semnificativ în lupta împotriva spălării banilor și finanțării terorismului prin stabilirea unor măsuri stricte care limitează plățile în numerar și reglementează sectorul criptomonedelor. Într-un acord provizoriu între Consiliul Uniunii Europene și Parlamentul European, s-a decis introducerea unei limite de 10.000 de euro pentru plățile în numerar pe întreg teritoriul UE.

Această inițiativă face parte dintr-un efort mai larg de a armoniza reglementările la nivelul statelor membre și de a asigura o cooperare eficientă în prevenirea și combaterea infracțiunilor financiare. Vincent Van Peteghem, ministrul de Finanțe al Belgiei, a subliniat importanța acordului în asigurarea unui sistem financiar în care infractorii nu vor mai putea să-și legitimeze acțiunile ilegale.

Noile reglementări vor afecta nu doar tranzacțiile cu numerar, ci și sectorul criptomonedelor, unde furnizorii de servicii vor fi obligați să verifice identitatea clienților pentru tranzacții care depășesc 1.000 de euro. Acest nivel de supraveghere va fi extins și în industria produselor de lux, precum și în rândul cluburilor profesioniste de fotbal și agenților acestora.

Acordul prevede, de asemenea, că entitățile financiare vor trebui să identifice și să verifice persoanele care efectuează tranzacții cu numerar între 3.000 și 10.000 de euro. Această măsură va contribui la reducerea riscului de spălare de bani și va descuraja activitățile ilegale.

În contextul acestor schimbări, unele țări membre, cum ar fi Franța, au deja reglementări mai stricte, în timp ce alte state, precum Austria și Germania, vor trebui să adopte aceste limite noi. În plus, este așteptată înființarea unei noi agenții a UE, AMLA (Anti-money laundering authority), care va avea rolul de a supraveghea și coordona autoritățile naționale în lupta împotriva spălării banilor.

Aceste măsuri vin într-un moment în care numeroase guverne, inclusiv cel din România, se confruntă cu provocări în limitarea plăților în numerar pentru a combate evaziunea fiscală. Guvernatorul BNR, Mugur Isărescu, a evidențiat în trecut preferința culturală pentru plăți în numerar și a menționat că nu toate societățile sunt pregătite pentru o tranziție completă către sisteme de plată digitale.

Acordul provizoriu va trebui să fie definitivat și aprobat formal de Consiliul UE și de Parlamentul European, marcând un pas important în protejarea cetățenilor și a integrității sistemului financiar european.